企業年金是我國養老金三大支柱體系的第二支柱,根據人力資源和社會保障部社會保險基金監管局的數據,截至今年二季度末,全市場共積累年金基金24469.25億元。今年以來,企業年金累計取得了624.85億元的收益,加權平均收益率為2.75%,相比去年同期2.99%的水平有所降低。

據華夏基金統計,自2019年以來,年金基金的投資收益的波動相較于2011至2018年間顯著提升。記者發現,與此同時,第三季度年金投資于股票市場的金額也在增加,東財Choice數據顯示,第三季度,年金持有重倉股的市值為14.76億元,較中報增加4.19億元,增長28.38%。

公募基金占半壁江山

人社部發布的《全國企業年金基金業務數據摘要(2021年二季度)》顯示,截至今年二季度末,已有11.09萬家企業建立企業年金,共有2803.03萬人參與。從二季度單季度來看,共有173.21萬人領取了162.75億元的企業年金。從整體的企業年金收益情況來看,大多數的投資組合的收益率在2%至3%的區間內,有2.68%的組合收益率為負數。

目前我國的年金基金投資管理機構主要有公募基金、券商、保險公司等,合計22家。其中,公募基金有11家,占據了半壁江山。

截至今年二季度末,工銀瑞信、易方達、華夏基金三家公募的組合資產金額超過1000億元。在單一計劃中,招商基金固定收益類組合上半年的加權平均收益率最高,為2.9%。在集合計劃中,華夏基金的固定收益類組合收益率最低,為-2.94%。在含權益類組合方面,無論是單一計劃還是集合計劃,國泰基金收益率均最高,均超過4%。

央企仍是企業年金主力軍

據東財Choice數據統計,三季度共有15家企業的年金計劃以及7個職業年金組合,出現在37家上市公司的前十大流通股東之中。

央企仍是企業年金的主力軍。三季度,中國工商銀行的企業年金計劃大舉增持了天山鋁業994.97萬股,合計市值為9611.41萬元。新大陸獲中國建設銀行企業年金計劃增持549萬股,合計市值為8438.13萬元。

此外,華爾泰、春雪食品、麗臣實業等化工、消費股獲得中石油、工商銀行、建設銀行旗下年金計劃的偏愛,增持數量在0.17萬股至0.92萬股不等。

數據說話

2021年以來,企業年金累計收益624.85億元,加權平均收益率為2.75%。

截至2021年二季度末,已有11.09萬家企業建立企業年金,共有2803.03萬人參與。

企業年金投資組合的收益率大多在2%至3%的區間內,也有2.68%的組合收益率為負數。

(記者 林曉麗 見習記者 張文卓)