2021年11月9日—15日,由中國經營報社主辦,中經未來承辦的“2021(第十九屆)中國企業競爭力年會周”在北京舉行。在本屆年會周備受關注的“2021卓越競爭力金融機構”評選活動中,經過專業評選機構選拔與網絡票選,匯華理財有限公司榮獲“2021卓越競爭力機構實力典范”獎。

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匯華理財有限公司于2020年9月在上海臨港新片區注冊成立,是由東方匯理資產管理公司和中銀理財有限責任公司共同出資設立的全國首家外資控股的合資理財公司。截至2021年10月底,匯華理財已累計發行理財產品逾80只,總募集資金規模超600億元,實現產品封閉式、開放式形態的全覆蓋。

成立一年以來,匯華理財專注于理財客群的產品研發及投資,重點培育“數字化-平臺驅動型投研”“系統化風險管理”“特色化產品創新”以及“客戶導向型服務體系”四項核心能力,并呈現諸多亮點。

投資管理方面,匯華理財充分借鑒了外方股東在低風險資管產品投資管理上的豐富經驗,扎根于中國市場,引進國際化的投研人才,持續提升自身的投研能力。值得一提的是,去年12月,在成立不足3個月之時,匯華理財就戰略性地培育了開放式混合類理財產品——匯澤,權益類倉位可達到80%,成為市場上第4家發行PR4及以上等級公募理財產品的銀行理財公司,引發市場關注。自產品成立以來,該產品收益率為29.64%,超過同期偏股混合基金指數9.14%及其自身業績比較基準,同時其最大回撤為-7.31%,兼顧了收益與風險的平衡。(數據來源:中國理財網,Wind,匯華理財,數據區間:2020/12/31-2021/11/04。一切產品要素和交易規則均以產品說明書等法律文件為準。理財產品過往業績不代表其未來表現,不等于理財產品實際收益。理財非存款,產品有風險,投資須謹慎)。

特色化產品創新方面,匯華理財專注“理財固收+”,強調絕對收益,穩步推出以固收+為主策略的多系列、多主題理財產品,發行期限策略以長期限產品為主。同時,在打破“剛性兌付、回歸本源”的行業發展趨勢下,匯華理財嚴格貫徹理財產品凈值化理念,第一代產品不投資非標準化債權資產且未采用攤余成本法計量,旨在最大化的提高理財產品的資產透明度。

風控體系方面,匯華理財自成立之日起,就將風險管理鐫刻在公司發展的基因中,并適用于公司所有的產品和服務。目前,匯華理財從公司風險管理框架到產品策略方面均形成了嚴密的風控網絡。首先,匯華理財全面引入了東方匯理資管“三道防線”的風險管理框架。同時,在產品策略上,匯華理財引進了外方股東先進的動態風險預算策略,并將其作為匯華理財旗下所有理財固收+產品回撤控制的重要解決手段。

客戶導向型服務體系方面,匯華理財開業后陸續開通了官方微信號和視頻號,為投資者提供篇幅簡短、通俗易懂、解決痛點的優質內容。匯華理財還著力打造“匯聚一堂”渠道服務品牌,提供線上線下多種形式的客戶經理培訓活動和投資者理財科普活動,在市場上獲得不少好評。

中國企業競爭力年會由《中國經營報》創辦于2003年。作為財經界具有權威性和前瞻性的盛會,19年來,中國企業競爭力年會匯聚了中國商界智庫及頂級企業家思想,探尋中國經濟與企業的共同發展之路,成功搭建了政府、企業、中外知名學者思想交鋒和智慧分享的平臺。